Você já se perguntou qual é o seu perfil de investidor? Responder a essa pergunta é o primeiro passo antes de escolher em qual modalidade de investimento é mais cabível a sua necessidade e aos seus objetivos financeiros.   

A falta de domínio sobre o mercado financeiro é uma das principais causas enfrentadas por aqueles que querem investir. Isso porque para cada perfil de investidor há um nível de conforto aos riscos e retornos proporcionados.   

O que é perfil de investidor?  

Para se ter grandes conquistas como investidor, é imprescindível ter um bom planejamento. Antes de escolher onde investir seu dinheiro, é fundamental levar em conta os resultados desejados e traçar as estratégias para alcançá-los.  

Para que isso realmente aconteça, é necessário identificar e definir qual é o seu perfil de investidor e, em decorrência disso, descobrir qual é o seu nível de conforto frente aos riscos e retornos oferecidos, considerando as seguintes variáveis, respectivamente: 

• Renda atual e patrimônio acumulado; 

• Metas e objetivos com os investimentos; 

• Nível de educação financeira.  

Quais são os perfis de investidores? 

O perfil determina os tipos de riscos que o investidor está disposto a acelerar no futuro. Com base nesse critério, existem três categorias: conservador, moderado e agressivo. Se você não tem certeza sobre qual é o seu perfil e se sente inseguro em relação a investir seu dinheiro, é recomendável contar com a orientação de uma assessoria de investimentos para auxiliá-lo nessa trajetória.  

Investidor conservador  

Como o próprio nome indica, esse tipo de investidor não se sente à vontade para assumir certos riscos ao aplicar seu dinheiro. São indivíduos que preferem retornos a longo prazo e evitam riscos frequentemente devido à falta de experiencia.  

Para aqueles com esse perfil ou que estão iniciando no mundo dos investimentos e ainda não conhecem bem o mercado financeiro, os investimentos em renda fixa, como CDB, e Tesouro, são ótima alternativas para compor a carteira.  

Investidor moderado  

Este perfil geralmente tem um bom conhecimento do mercado financeiro e está disposto a assumir alguns riscos em busca de maior rentabilidade para seus investimentos. É comum encontrar em sua carteira de ativos como ações e fundos imobiliários, por exemplo.  

O investidor moderado se sente mais à vontade com riscos, mas ainda valoriza a segurança de suas aplicações. Por isso, mantém uma parte significativa de seus investimentos em renda fixa.  

Investidor arrojado 

Este investidor tem um conhecimento aprofundado do mercado e se sente confortável com os riscos ao fazer aportes financeiros. É um investidor mais experiente, capaz de compreender a dinâmica do mercado, incluindo seus riscos e potenciais ganhos.  

O perfil arrojado tende a mão se abalar com perdas temporárias e entende que a exposição ao risco pode resultar em maiores ganhos de futuro.  

Como identificar seu perfil de investidor? 

Se você quer saber em qual perfil de investidor se encaixa, pense sobre sua situação financeira atual, seus objetivos futuros e sua disposição para assumir riscos. Uma assessoria de investimentos, como a White Capital Investimentos, pode orientá-lo da melhor maneira.  

Algumas pessoas se confundem e, às vezes, se consideram arrojadas, mas na realidade não gostam de assumir certos riscos. Além de ajudar a identificar seu verdadeiro perfil de investidor, os assessores de investimentos compreendem quais ativos são mais adequados para alcançar suas metas financeiras.  

Quais são os tipos de investimentos financeiros?  

Para cada tipo de investidor, há aplicações mais adequadas e alinhadas à disposição para assumir riscos no futuro. Se você tem um perfil conservador, além da poupança, é recomendado investir em opções de renda fixa: 

• CDB (Certificado de Depósito Bancário); 

• Títulos Públicos (Tesouro Selic); 

• LCI (Letra de Crédito Imobiliário); 

• LCA (Letra de Crédito do Agronegócio).  

Para o perfil moderado, é aconselhável diversifica a carteira com uma combinação de investimentos de renda fixa e variável, conforme a proporção sugerida pelo seu assessor de investimentos: 

• Títulos de renda fixa (cerca de 40%); 

• Ações; 

• Fundos de Investimento Imobiliário.  

Por fim, o investidor arrojado (agressivo) tende a investir a maior parte de seu capital em ativos de renda variável, que possuem maior potencial de retorno em curto prazo: 

• Ações; 

• Commodities; 

• Moedas; 

• Fundos de ações; 

• Índices; 

• ETFs; 

• Fundos multimercado, entre outros.  

Previdência Privada 

Um dos investimentos mais conhecidos para aposentadoria, a previdência privada, funciona por meio de contribuições periódicas em um fundo de investimentos, que pode ser em renda fixa ou variável, conforme o perfil do investidor.  

Isso significa que, ao contratar um plano de previdência, você pode escolher em quais fundos prefere investir, de acordo com sua disposição para assumir riscos, prazos e conhecimento do mercado.   

O que a White Capital Investimentos pode fazer por você? 

Uma assessoria de investimentos como a White Capital Investimentos oferece um atendimento personalizado e especializado, alinhados às necessidades e ao perfil de cada investidor. Na prática, seu dinheiro é gerido com cuidado e planejamento estratégico.  

Com experiência no mercado financeiro, a White Capital Investimentos é um escritório com o selo Safra Invest, atuando com várias soluções financeiras, atendendo às diversas necessidades dos clientes/investidores: 

• Assessoria de investimentos; 

• Educação financeira; 

• Planejamento; 

• Investimentos e soluções para pessoa jurídica; 

• Soluções de seguro de vida; 

• Assessoria legal/jurídica: planejamento fiscal sucessório e para negócios do mercado imobiliário.   

Entre em contato com a White Capital Investimentos e descubra quais são os melhores investimentos para você.